Zásady KYC

1. Všeobecné podmínky

Webové stránky www.lamabet.com (dále jen „Webové stránky“) jsou vlastněny a provozovány společností 3-102-940953 SRL, společností s ručením omezeným řádně založenou a registrovanou v souladu s právními předpisy Kostariky, s registračním číslem společnosti 3102940953 a se sídlem na adrese San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José – Montes de Oca, Kostarika (dále jen „Společnost“, „Provozovatel“, „My“, „Nás“ nebo „Naše“).

Webové stránky jsou řádně licencovány a regulovány vládou Autonomního ostrova Anjouan, Svaz Komor, na základě licence č. ALSI-152406018-F12. Webové stránky úspěšně splnily veškeré nezbytné regulatorní požadavky a disponují právním oprávněním k provozování herních činností, včetně, mimo jiné, her náhody a sázkových aktivit.

www.lamabet1.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet2.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet3.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet4.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet5.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet6.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet7.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet8.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet9.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-play01.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-fun01.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-best.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-game.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-gold.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-play.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-win.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-vip.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

Webové stránky dodržují přísné regulační standardy, včetně komplexních postupů Know Your Customer (KYC), v souladu s platnými zákony a předpisy. Za účelem zajištění toho, aby byli Zákazníci řádně informováni o postupech KYC, Společnost zavedla samostatnou KYC Politiku (dále jen „KYC Politika“), která je plně v souladu s Politikou Společnosti pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

KYC Politika je nedílnou součástí dokumentů Obchodní podmínky, Politika odpovědného hraní a sebevyloučení, Bonusová politika, Zásady ochrany osobních údajů, Zásady používání souborů cookies, AML politika, jakož i všech dalších politik, pravidel, pokynů nebo kodexů chování, které mohou být Společností čas od času přijaty, změněny nebo zveřejněny na Webových stránkách. Registrací Zákaznického účtu na Webových stránkách Zákazník výslovně potvrzuje a souhlasí s tím, že bude vázán všemi těmito dokumenty, včetně jejich případných změn nebo aktualizací, které mohou být čas od času revidovány a zavedeny.

Není-li stanoveno jinak, mají pojmy s velkým počátečním písmenem použité v tomto dokumentu stejný význam, jaký je jim přisouzen ve Všeobecných obchodních podmínkách.

Tato KYC politika / postupy zahrnují zejména následující opatření:

2. Zjednodušená due diligence (SDD)

2.1 Ověřenému individuálnímu Zákazníkovi bude umožněn přístup ke službám Webových stránek a jejich používání, přičemž tento přístup může podléhat omezením a průběžnému monitorování na základě hodnocení rizika.

2.2 Za účelem získání ověření mohou být jednotliví Zákazníci prověřováni našimi specialisty.

2.3 Vyhrazujeme si právo ověřit Vás prostřednictvím služeb a ověřovacích systémů třetích stran, včetně společnosti Sum&Substance (https://sumsub.com).

2.4 Žadatelé budou povinni poskytnout selfie fotografii, doklad totožnosti a doklad o adrese za účelem ověření Společností.

2.5 Opatření SDD jsou pozastavena v případě, že se změní hodnocení rizika Zákazníka a již není považováno za nízké riziko praní špinavých peněz nebo financování terorismu (ML/TF). Za těchto okolností budou Zákazníkům, kteří úspěšně projdou registračním procesem, umožněny služby Webových stránek.

3. Zvýšená hloubková kontrola (EDD)

3.1 V případech, které vedou k celkově vyššímu riziku, je vyžadována zesílená hloubková kontrola (Enhanced Due Diligence – EDD).

3.2 Při posuzování rizik praní špinavých peněz a financování terorismu (ML/TF) budou zohledněny zejména následující faktory:

• typy zákazníků (politicky exponované osoby – PEPs);
• země nebo geografické oblasti (země identifikované důvěryhodnými zdroji jako státy bez odpovídajících opatření AML/CTF, například seznam FATF „Vysoce rizikové jurisdikce podléhající výzvě k akci“ (černá listina) a „Jurisdikce pod zvýšeným dohledem“ (šedá listina));
• transakce (nesrovnalosti mezi poskytnutými a zjištěnými informacemi);
• distribuční kanály (obchodní vztahy zprostředkované třetími stranami).

3.3 Zákazníci, na které se na základě výhradního uvážení Společnosti vztahuje EDD, mohou být požádáni o poskytnutí písemného potvrzení o zákonném původu finančních prostředků, včetně, mimo jiné, zdroje majetku (Source of Wealth – SOW) a zdroje finančních prostředků (Source of Funds – SOF). Na základě toho Společnost rozhodne, zda bude v obchodním vztahu se Zákazníkem pokračovat, nebo jej ukončí.

4. Cesta zákazníka

4.1. Registrace

Pro účast na hrách nabízených Společností je nutné se zaregistrovat.

Při registraci na Webových stránkách Společnost shromažďuje následující informace o Zákazníkovi:

• celé zákonné jméno;
• úplná adresa trvalého bydliště;
• telefonní číslo;
• e-mailová adresa;
• datum narození;
• státní příslušnost;

V této fázi Společnost provádí kontrolu žadatelů z hlediska geografických oblastí provozu (detekce IP adresy).

Systém dále automaticky zjišťuje, zda již zadané osobní údaje nejsou přiřazeny jinému Zákazníkovi.

4.2. Ověřovací postup

Společnost využívá postupy identifikace Zákazníků k ověření skutečné totožnosti a doložení adresy. Základním požadavkem zásady „poznej svého zákazníka“ pro účely boje proti praní špinavých peněz je mít jistotu, že potenciální Zákazník je skutečně tím, za koho se vydává.

Společnost provádí odpovídající KYC postupy u všech Zákazníků. Cílem KYC procesu je zajistit, aby Společnost disponovala dostatečnými informacemi k řádnému poznání osoby, se kterou vstupuje do obchodního vztahu.

Společnost využívá postupy identifikace Zákazníků k ověření skutečné identity svých Zákazníků. Dokumentování a uchovávání těchto identifikačních postupů zvyšuje schopnost Společnosti předcházet činnostem souvisejícím s praním špinavých peněz. Pokud se Společnosti nepodaří ověřit totožnost Zákazníka v přiměřené lhůtě, budou veškeré činnosti tohoto Zákazníka pozastaveny a veškeré otevřené účty budou zrušeny. Zároveň bude Zákaznický účet a služby s ním spojené podléhat přísnějšímu dohledu až do provedení pozastavení a/nebo uzavření účtu.

Kdo podléhá ověření:

• Zákazníci podléhají všem aspektům identifikace v souladu se standardy Know Your Customer (KYC) a Customer Due Diligence (CDD);
• Třetí strany, které vystupují jako poskytovatelé služeb, jako jsou poskytovatelé různých služeb, vlastníci pronajatých prostor, banky, poskytovatelé platebních služeb apod.

KYC postup Společnosti zahrnuje následující kroky:

• identifikace a ověření Zákazníka (doklad totožnosti);
• ověření adresy Zákazníka (doklad o adrese);
• ověření platební karty Zákazníka.

Postup ověření totožnosti a adresy vyžaduje, aby Zákazníci poskytli spolehlivé dokumenty, údaje nebo informace z nezávislých zdrojů v souladu se schváleným seznamem dokumentů.

Pokud potenciální nebo stávající Zákazník odmítne poskytnout výše uvedené informace na vyžádání, nebo se zdá, že úmyslně poskytl zavádějící informace, deaktivujeme Zákaznický účet a po zvážení souvisejících rizik můžeme přistoupit k uzavření jakéhokoli existujícího Zákaznického účtu. V obou případech rozhodneme, zda má být daná situace oznámena příslušným orgánům.

Jakmile jsou osobní údaje a dokumenty obdrženy, Společnost provádí kontrolu žadatelů a potenciálních Zákazníků vůči uznávaným celosvětovým „černým listinám“ (např. OFAC), sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob (PEP). Zákazníci, kteří hodlají používat platební karty, musí projít ověřením platební karty.

Po schválení Zákazníka provádí Společnost komplexní proces monitorování činnosti Zákazníků od okamžiku, kdy je od Zákazníka přijat vklad.

4.2.1. Ověření totožnosti (doklad totožnosti)

Cílem ověření totožnosti je zjistit následující údaje o Zákazníkovi: jméno, případné prostřední jméno, příjmení, datum a místo narození, státní příslušnost a údaje z dokladu totožnosti vydaného v souladu s právními předpisy země, která doklad vydala.

Zákazník, který podléhá ověření, musí poskytnout fotografii nebo sken originálního dokladu potvrzujícího totožnost. Lze přijmout kterýkoli z následujících dokumentů:

• Občanský průkaz (oboustranný);
• Národní cestovní pas (všechny stránky s důležitými údaji);
• Cestovní pas (stránka s fotografií);
• Karta trvalého pobytu (obě strany);

Doklad předložený k ověření musí obsahovat následující informace:

• zemi, která doklad vydala;
• sériové číslo;
• datum vydání;
• datum platnosti;
• pohlaví Zákazníka;
• jméno Zákazníka;
• příjmení Zákazníka;
• datum narození Zákazníka;

Všechny naskenované kopie nebo fotografie dokladů předložených k ověření musí splňovat následující kvalitativní požadavky:

• naskenované kopie nebo fotografie musí být pořízeny z originálních dokladů;
• naskenované kopie nebo fotografie dokladů musí být barevné;
• naskenované kopie nebo fotografie dokladů nesmí být upravovány pomocí softwaru pro úpravu fotografií;
• naskenované kopie nebo fotografie dokladů nesmí obsahovat vady vzniklé při skenování nebo fotografování, jako je odlesk blesku nebo rozmazání;
• naskenované kopie nebo fotografie dokladů musí být v dobré kvalitě a údaje na dokladu musí být jasně čitelné.

Ve fázi ověřování totožnosti budeme kontrolovat:

• pravost dokladu poskytnutého Zákazníkem porovnáním bezpečnostních prvků obsažených v dokladu s bezpečnostními prvky odpovídajícího dokladu v referenční databázi;
• platnost a zákonnost dokladu prostřednictvím veřejných rejstříků nebo otevřených služeb třetích stran, je-li to relevantní;
• naskenovanou kopii nebo fotokopii z hlediska známek úprav v softwaru pro editaci fotografií;
• úplnost a správnost údajů vyplněných Zákazníkem na ověřovací stránce;
• zda se Zákazník nenachází na sankčních seznamech, seznamech politicky exponovaných osob (PEP), seznamech teroristů a černých listinách;
• porovnání údajů Zákazníka se stávající databází klientů za účelem zjištění duplicitní registrace.

4.2.2. Ověření adresy

Ověření adresy představuje potvrzení trvalého a/nebo dočasného bydliště Zákazníka.

Zákazník může jako doklad o adrese předložit jeden z následujících dokumentů:

• výpis z bankovního účtu Zákazníka;
• vyúčtování za služby (energie, voda apod.);
• daňové doklady;
• doklad potvrzující registraci na adrese vydaný místními úřady;
• dokumenty vydané vládními nebo jinými příslušnými orgány;
• soudní dokumenty.

Doklad potvrzující trvalé a/nebo dočasné bydliště Zákazníka musí obsahovat:

• celé jméno Zákazníka;
• poštovní adresu Zákazníka;
• datum vydání dokumentu, které nesmí být starší než 90 dní;
• razítko a podpis zaměstnance příslušné organizace (je-li to relevantní).

Při ověřování adres budeme kontrolovat:

Během ověřování selfie fotografií zkontrolujeme:

• pravost a zákonnost předloženého dokumentu;
• sken/fotokopii dokumentu z hlediska známek úprav v softwaru pro editaci fotografií;
• zda dokument obsahuje všechny nezbytné údaje;
• úplnost a správnost údajů vyplněných na ověřovací stránce;
• zda se jméno Zákazníka shoduje se jménem uvedeným na dokumentu předloženém jako doklad totožnosti;
• zda datum vydání dokumentu není starší než 90 dní.

4.2.3. Ověření pomocí selfie fotografie

Ověření pomocí selfie fotografie slouží k potvrzení, že ověřovací dokumenty skutečně náleží danému Zákazníkovi. Zákazník musí poskytnout fotografii sebe sama, na které drží dokument použitý k ověření totožnosti (doklad totožnosti) vedle obličeje.

Selfie fotografie musí splňovat následující požadavky:

• fotografie musí zobrazovat Zákazníka, který drží ověřovací dokument;
• obličej Zákazníka musí být celý zřetelně viditelný v záběru;
• Zákazník musí držet dokument ve svislé poloze a všechny údaje na dokumentu musí být jasně čitelné.

Během ověřování selfie fotografií zkontrolujeme:

Během ověřování selfie fotografií budeme muset zkontrolovat:

• zda je osoba na fotografii totožná s osobou uvedenou na identifikačním dokladu;
• zda je dokument na selfie fotografii totožný s dokumentem použitým k ověření totožnosti;
• zda na fotografii nejsou patrné známky úprav v softwaru pro editaci fotografií;
• zda fotografie obsahují data EXIF a zda se datum pořízení shoduje s aktuálním datem.

Naše registrační stránka kontroluje Vámi zadané údaje již během jejich vyplňování a upozorní Vás na případné problémy, abyste mohli provést potřebné úpravy ještě před kliknutím na tlačítko „Registrovat se“.

Z právních důvodů může být při cestování do zahraničí omezen přístup k Vašemu Zákaznickému účtu.

Je Vaší výhradní odpovědností zajistit, aby Vámi poskytnuté informace byly pravdivé, úplné a správné, a tímto prohlašujete a zaručujete Společnosti, že poskytnuté informace jsou pravdivé, úplné a správné.

Vyhrazujeme si právo uskutečnit telefonní hovor na telefonní číslo, které jste uvedli při registraci Vašeho účtu, což může být podle našeho vlastního uvážení nezbytnou součástí KYC postupu. Do úplného ověření Vašeho členského účtu nebudou zpracovány žádné výběry ani výplaty (cashouty).

5. Monitorování transakcí

Veškeré transakce Zákazníků týkající se vkladů a výběrů musí splňovat následující požadavky:

• Pokud je transakce provedena prostřednictvím platební karty, jméno držitele musí být totožné se jménem vlastníka účtu na Webových stránkách. To znamená, že použití platební karty třetí osoby je zakázáno.
• Pokud je transakce provedena prostřednictvím elektronické peněženky, e-mailová adresa této peněženky musí být shodná s e-mailovou adresou, kterou Zákazník použil při registraci Zákaznického účtu na Webových stránkách.
• V případě, že je vklad proveden z platebního nástroje, na který není možné provést vrácení prostředků, bude výběr proveden na bankovní účet Zákazníka nebo na jiný platební nástroj, u kterého bude možné spolehlivě ověřit, že skutečně náleží danému Zákazníkovi.
• Společnost nevyplácí prostředky vložené Zákazníkem na platební nástroj jiného Zákazníka.

5.1 Průběžné monitorování

Společnost udržuje průběžnou povinnost péče, aby bylo zajištěno, že rizikový profil Zákazníka zůstává po celou dobu obchodního vztahu přesný. Toto průběžné hloubkové prověřování (Ongoing Due Diligence – ODD) zahrnuje nepřetržité sledování veškeré transakční a herní aktivity za účelem identifikace vzorců, které nejsou v souladu s profilem Zákazníka (transakční a behaviorální monitoring). Společnost dále provádí pravidelné přezkumy dokumentace Zákazníka a opakované kontroly vůči sankčním seznamům, seznamům politicky exponovaných osob (PEP) a seznamům negativních mediálních zmínek, aby bylo zajištěno, že zaznamenané informace CDD/EDD zůstávají relevantní a aktuální, přičemž četnost těchto přezkumů je stanovena na základě aktuálního hodnocení rizika Zákazníka.

6. Vedení záznamů o dokumentech a údajích zákazníka

Dokumenty a údaje získané během ověřování, jakož i další finanční údaje (včetně údajů o transakcích a jejich podpůrných dokladů), jsou uchovávány, zpracovávány, sdíleny a chráněny v přísném souladu s následujícími předpisy a normami:

• Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice (EU) 2018/843 o předcházení zneužívání finančního systému k praní špinavých peněz a financování terorismu, ve znění provedeném do vnitrostátního práva (L188(I)/2007–2018).
• Zákon o prevenci praní špinavých peněz Autonomního ostrova Anjouan č. 008 z roku 2005.
• Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 ze dne 27. dubna 2016 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES („Obecné nařízení o ochraně osobních údajů“ nebo „GDPR“).
• Zákon o promlčení právních řízení (zákon č. 66(I)/2012) Kyperské republiky.
• Doporučení Finančního akčního výboru (FATF): Mezinárodní standardy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu a šíření zbraní (40 doporučení FATF), které představují globální standardy dodržované jurisdikcemi, včetně těch, které provozují online herní licence.
• Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 (čtvrtá směrnice proti praní špinavých peněz) a směrnice (EU) 2018/843 (pátá směrnice proti praní špinavých peněz), jejichž cílem je harmonizace opatření k prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu v členských státech EU.
• Rezoluce Rady bezpečnosti Organizace spojených národů (UNSCR), které ukládají sankce a preventivní opatření související s financováním terorismu a další trestné činnosti, jimiž jsou vázány všechny členské státy, včetně států Evropské unie.
• Úmluva Rady Evropy o praní, vyhledávání, zadržování a konfiskaci výnosů z trestné činnosti (CETS č. 198), která stanoví komplexní pravidla pro boj proti praní špinavých peněz a navracení majetku.
• Nařízení (EU) č. 258/2012 o uplatňování mezinárodních sankcí a nařízení Rady (ES) č. 2271/96 o ochraně proti extrateritoriálnímu uplatňování cizích právních předpisů, zejména v souvislosti s blokováním transakcí a předcházením nezákonnému převodu finančních prostředků.
• Rámce Mezinárodního měnového fondu (MMF) a Světové banky v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT), používané jurisdikcemi k zajištění souladu s globálními finančními standardy.
• Zákon Spojeného království o výnosech z trestné činnosti (Proceeds of Crime Act – POCA) z roku 2002 a zákon o terorismu z roku 2000 (pro provozovatele, kteří vstupují do vztahu s rezidenty Spojeného království nebo provádějí transakce související se Spojeným královstvím).
• Nařízení Rady EU 2016/2231 týkající se regulace mezinárodních sankcí v oblasti finanční kriminality, včetně praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní.
• Nařízení (EU) 2015/847 o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků, které stanoví požadavky na provozovatele online her zapojené do finančních transakcí za účelem zajištění souladu s AML/CFT při přeshraničních platbách.
• Zákon o promlčení právních řízení (zákon č. 66(I)/2012) Kyperské republiky.
• Zásady ochrany osobních údajů Webových stránek.

7. Kontaktujte nás

7.1 Pokud máte jakékoli dotazy ohledně našich zásad KYC, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet.com

7.2 Pokud máte jakékoli stížnosti ohledně našich zásad KYC nebo ohledně kontrol provedených na vašem zákaznickém účtu a vaší osobě, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet.com

7.1 Pokud máte jakékoli dotazy ohledně našich zásad KYC, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet10.com

7.2 Pokud máte jakékoli stížnosti ohledně našich zásad KYC nebo ohledně kontrol provedených na vašem zákaznickém účtu a vaší osobě, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet10.com