AMLポリシー

1. 一般条件

ウェブサイト www.lamabet.com（以下「本ウェブサイト」といいます）は、コスタリカ共和国の法律に基づき適法に設立・登録された有限責任会社である 3-102-940953 SRL（会社登録番号：3102940953）が所有および運営しています。同社の登録事務所所在地は、コスタリカ共和国 サンホセ州 モンテス・デ・オカ郡 サン・ペドロ地区 バリオ・デント、北米コスタリカ文化センター（Centro Cultural Costarricense Norteamericano）向かいです（以下「当社」「運営者」「当社ら」などといいます）。

本ウェブサイトは、コモロ連合 アンジュアン自治島政府により、ライセンス番号 ALSI-152406018-F12 の下で正式に認可および規制されています。当社は、必要なすべての規制遵守手続きを完了しており、本ウェブサイトを通じて、運に基づくゲームおよび賭博活動を含む（これらに限定されない）ゲーミング運営を行うための法的な許可を有しています。

www.lamabet1.com 以下、「ウェブサイト」、「当社」、「私たち」、「当社の」、「会社」または「運営者」といいます）は、すべての規制遵守チェックに合格しており、あらゆるチャンスゲームおよび賭博を含むゲーム運営を行う法的権限を有しています。

www.lamabet2.com 以下、「ウェブサイト」、「当社」、「私たち」、「当社の」、「会社」または「運営者」といいます）は、すべての規制遵守チェックに合格しており、あらゆるチャンスゲームおよび賭博を含むゲーム運営を行う法的権限を有しています。

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www.lamabet-vip.com 以下、「ウェブサイト」、「当社」、「私たち」、「当社の」、「会社」または「運営者」といいます）は、すべての規制遵守チェックに合格しており、あらゆるチャンスゲームおよび賭博を含むゲーム運営を行う法的権限を有しています。

本ウェブサイトの運営は、適用される法令および規制に基づき、包括的なAML（マネー・ローンダリング防止）手続きを含む厳格な規制基準に準拠しています。お客様がAML手続きについて十分に理解できるよう、当社は専用のAMLポリシー（以下「AMLポリシー」といいます）を制定しており、これは当社のマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止に関する方針と完全に整合しています。

AMLポリシーは、利用規約、責任あるギャンブルおよび自己排除ポリシー、ボーナスポリシー、プライバシーポリシー、クッキーポリシー、および KYCポリシーの不可欠な一部を構成するものであり、さらに、当社が随時ウェブサイト上で採用、変更、または公開するその他すべてのポリシー、規則、ガイドライン、または行動規範を含みます。ウェブサイト上でカスタマーアカウントを登録することにより、お客様は、これらすべての文書（随時改訂または更新される内容を含みます）に拘束されることを明示的に認識し、同意するものとします。

別段の定めがない限り、本書において大文字で表記される用語は、一般利用規約において付与された意味と同一の意味を有するものとします。

本AMLポリシー／手続きには、以下の措置が含まれます。

1.1 マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与は、世界中の国内外の経済にとって増大し続ける脅威であり、影響を受けやすいすべての分野において、その防止のための措置を講じる必要があります。

1.2 当社は、当社が提供するサービスがお客様により、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、詐欺、その他の犯罪目的で不正に利用されることを防止するための手続きを整備することに尽力しています。

1.3 本ポリシーは、FATF（金融活動作業部会）が定める国際基準および、特に以下を含む適用される各国のAML関連法令に基づいて策定されています。

• 欧州AML指令（AMLD）第1～第6次
• アンジュアン・マネー・ローンダリング（防止）法 2005年法第008号
• 金融活動作業部会（FATF）の勧告：マネー・ローンダリング、テロ資金供与および大量破壊兵器拡散の資金供与と闘うための国際基準（FATF 40の勧告）。これらは、オンラインゲーミングライセンスを有する法域を含め、世界的に遵守されている基準です。
• 特定の個人に対する制裁または制限措置、ならびにデュアルユース品を含む特定の物品および技術に対する禁輸を課す各種規制。

1.4 お客様の適切な本人確認、身元の確認、お客様の活動の監視、および疑わしい活動の報告は、業界特有のリスクを軽減するために当社が講じている措置の一部です。

1.5 当社は、サービス提供にあたり、国内外の最高水準のAMLおよびCFT（テロ資金供与対策）基準を遵守することを約束し、経営陣および従業員に対してもこれらの基準の遵守を求めています。

1.6 当社の全従業員は、以下を含む（ただしこれらに限定されない）マネー・ローンダリングの兆候を把握するよう努めています。

• 異常なベッティングパターン
• 不審な入金および出金のパターン（金額および頻度）
• カードデータの信頼性
• お客様確認上の問題およびなりすまし（ID盗用）
• アカウントの関連付け／複数アカウントの使用

1.7 適用される規則、規制および国際基準を遵守するため、当社は、アカウント保有者にサービスを提供する際に従う手続きを整備しています。これらの手続きには、以下が含まれます。

• KYC（顧客確認）
• プレイヤー活動の監視
• リスク管理
• 異常取引の報告
• 記録の保管

2. 顧客の手順を知る

当社は、サービス提供、リスク管理および管理・統制手続きの重要な要素として、KYC（Know Your Customer／顧客確認）プログラムを導入しています。

これらのプログラムには、以下が含まれます。

• お客様の登録／受入れ
• お客様の本人確認／身元確認
• お客様の取引・利用状況の継続的なモニタリング

2.3 当社のすべてのお客様は、本ウェブサイトの利用および当社のお客様として取引活動を行うにあたり（以下「お客様」といいます）、以下の条件を確認し、これを承諾し、同意するものとします。

2.3.1 お客様は、マネー・ローンダリングおよび犯罪収益に関するすべての関連法令を遵守するものとします。

2.3.2 当社は、「KYC義務」として知られる一定の義務の下で運営されており、当社は、マネー・ローンダリング行為を検知および防止するためのAML（マネー・ローンダリング防止）手続きを実施する権利を有します。ここでいうマネー・ローンダリングとは、当該行為が行われた場所を問わず、違法行為に関連するあらゆる資金を取り扱うことを意味します。

2.3.3 お客様は、AML対策に関して当社に全面的に協力することに同意します。これには、適用される法令に基づき当社が義務を履行するために必要な、お客様のアカウント、ウェブサイトの利用状況等に関して当社が要求する情報を、管轄区域を問わず提供することが含まれます。

2.3.4 当社は、当該取引を完了することが適用法令に違反する、または一般的に受け入れられる慣行に反すると合理的に判断される場合、資金移転を遅延または停止する権利を留保します。

2.3.5 当社は、サービスが違法または詐欺的と判断される活動に利用されていると考える合理的な理由がある場合、いかなる取引活動についても停止または終了する権利を留保します。

2.3.6 当社は、詐欺その他の違法行為の調査および／または防止のために、お客様情報を利用する権利を有します。

2.3.7 当社は、以下の者とお客様情報を共有する権利を有します。

• AML法令およびKYC義務を含む適用法令の遵守を支援する捜査機関または権限を有する担当者
• 当社がお客様に提供するサービスの提供を支援する組織
• 政府機関、法執行機関および裁判所
• 規制当局および金融機関

KYC手続きに関する詳細については、当社のKYCポリシーをご参照ください。

3. プレーヤーのアクティビティの監視

3.1 当社は、お客様の身元を確認する義務を負うだけでなく、当該お客様またはアカウントの種類において通常または想定される取引と一致しない取引を特定するため、アカウントの活動を継続的に監視する義務を負っています。当社は、これらの分野における安全性およびセキュリティを確保するため、さまざまな措置および手続きを実施しています。

3.2 当社は、お客様の活動を監視するため、以下の措置を講じています。

3.2.1 複数アカウントの防止

活動監視のために維持されているシステムには、重複アカウントの登録を試みる行為を検出するIPアドレス管理が含まれています。お客様がアカウントからの出金を申請する際には、当該システムが重複アカウントの有無を確認するとともに、偽装プロキシサーバーが使用されていないかを追加で確認します。重複アカウントが確認された場合、すべての関連アカウントは閉鎖され、当該お客様は新規アカウントを開設することができません。

3.2.2 異常な活動

お客様による異常な入金が確認され、システムによりフラグが付けられた場合、担当管理者が当該お客様に連絡し、その不審な利用について説明を求めます。十分な説明または情報が提供されない場合、必要な書類および説明が提出されるまで、お客様のアカウントは一時停止されます。お客様が30日以内に十分な情報を提供しない場合、当該アカウントは閉鎖されます。管理者は、当該異常または不審な取引について、関係当局へ報告を行うことがあります。

3.2.3 出金または資金の支払い

当社は、十分な情報または裏付けとなる書類が提供されない限り、出金された資金を、その資金の出所とは異なる支払元に送金することはありません。

賞金または勝利金の支払いは、お客様本人名義の銀行口座へのみ行われます。第三者名義の口座への送金または支払いは、十分な正当性が確認され、かつ当社の裁量により承認された場合を除き、行われません。

4. リスク管理

4.1 当社は、いかなる取引を実施する前に、お客様の身元が、犯罪歴のある者、制裁対象または禁止された団体、またはテロリストに該当しないことを確認するための確認を行います。

4.2 当該取引を実施する前に、必要な関連データはお客様から取得されます。

4.3 お客様に関するリスク評価のプロセスには、お客様の経歴、出身国、資金の出所、取引額および取引量の評価が含まれる場合があります。

4.4 当社は、当社の判断により高リスクとみなされるお客様に対して、強化されたデューデリジェンス（Enhanced Due Diligence）を実施することがあります。

4.5 当社は、資金の出所が不明確な場合、または高額もしくは高頻度の取引について、強化されたデューデリジェンスを実施することがあります。

4.6 当社は、以下の状況の一つまたは複数が発生した場合、当社の単独かつ絶対的な裁量により、カスタマー・デューデリジェンス（「CDD」）措置を実施する権利を有します。これには、以下を含みますが、これらに限定されません。

• お客様アカウントの作成申請が提出された場合
• 登録手続き（オンボーディング）において提供された情報または書類の真正性もしくは正確性について疑義が生じた場合
• お客様がマネー・ローンダリングまたはテロ資金供与活動に関与していると合理的に疑われる場合、またはお客様のプロフィールや活動内容がそのような疑念を生じさせる場合
• お客様のプロフィールにおいて、無断の変更または不一致が検出された場合
• 単一の取引または関連する一連の取引の合計額が2,000ユーロ、または他通貨における同等額を超える場合（この場合、CDD措置は自動的に適用されます）

当社は、高リスクに分類される管轄区域からの入金に対して制限を課す権利を留保します。

お客様の累計取引高が10,000米ドル、または他通貨における同等額に達する、もしくはこれを超えた場合、当該入金または出金が単一の取引として実行されたか、または複数の関連取引を通じて行われたかを問わず、カスタマー・デューデリジェンス手続きが開始されます。

本条項において、賭け金の賭博、資金の入金、または賞金の出金のいずれもが「取引」を構成するものとします。

既存記録の定期的な見直しおよび常連プレイヤーの取引パターンに対する継続的な監視は、CDDプロセスの不可欠な一部を構成します。

当社は、本書に定めるトリガー事由または所定の閾値が満たされているか否かにかかわらず、いかなる個別のお客様または取引に対しても、当社の単独かつ絶対的な裁量により、CDD（カスタマー・デューデリジェンス）措置を実施する排他的な権利を留保します。

当該権利は、お客様との取引関係の全期間にわたり当社に帰属し、規制遵守、リスク管理、またはお客様の本人確認および取引の完全性の検証を目的として、当社が必要と判断するいかなる時点においても行使されるものとします。

必須のCDD（カスタマー・デューデリジェンス）措置を適切に完了できない場合（これには、お客様からの書類提出または説明を当社が待っている状況を含みますが、これらに限定されません）、お客様のアカウントは一時的に停止および凍結されます。

当該停止期間中は、必要な書類の提出および確認が当社の満足する形で完了するまで、すべてのゲーミング機能および取引機能が無効化されます。

当社は、合理的な期間内に必要なCDD措置が適切に完了しない場合、または提出された書類が不十分もしくは虚偽であると判断された場合、取引関係を終了し、お客様のアカウントを閉鎖する権利を留保します。これらの場合における解約は、適用されるAML／CFT（マネー・ローンダリング防止／テロ資金供与対策）関連法令への不遵守を理由とするものとします。

未解決の不遵守を理由として当社がアカウントを終了した場合、法的にお客様に返還すべきすべての資金は、当初の支払手段を通じて返金されます。

4.7 強化デューデリジェンス（EDD）は、当社の内部リスク評価枠組みおよび適用される法令・規制要件に従い、マネー・ローンダリングまたはテロ資金供与のリスクが高いと認識された状況において実施されます。

EDD手続きは、以下の状況を含む（ただしこれらに限定されない）場合に開始されることがあります。

• お客様がPEP（政治的に重要な公的地位を有する者）である、またはPEPと密接な関係を有すると特定された場合
• 信頼できる情報源または権限ある当局により高リスク第三国と分類される管轄区域が取引に関与する場合
• 登録時または取引活動においてお客様が提供した情報に不一致または矛盾が生じた場合
• お客様の行動または取引パターンが想定されるプロフィールから逸脱している場合
• 非典型的、または非対面チャネルを通じて取引関係が構築または維持されている場合

当社は、定められた閾値またはリスク指標が形式的に満たされているか否かにかかわらず、いかなる個別のお客様または取引に対しても、当社の単独の裁量によりEDD措置を適用する排他的な権利を留保します。さらに、当社は、高リスクと判断される管轄区域に起因する、または関連する入金、出金、その他の取引活動に対して制限を課すことがあります。

EDDが適用される場合、お客様は、資金の正当な出所（SOF）および／または資産形成の源泉（SOW）を証明するための書面による申告書および裏付け資料を含む（ただしこれらに限定されない）追加書類の提出を求められることがあります。当該要請に応じない場合、当社の単独の裁量により、取引関係の停止または終了が行われることがあります。

5. 異常な取引の報告

5.1 取引監視部門が十分な説明を受けていない疑わしい取引または状況については、コモロ連合王国アンジュアンの適切な当局への報告が必要となる場合があります。当社は、関係当局への報告が必要と判断されなかったすべての事例のリストを保有します。報告しない決定には、十分な正当性が必要です。

6. 記録管理

6.1 当社は、お客様との取引関係終了後5年間、以下の記録を保管します。

• お客様の本人確認に関して取得した証拠書類の写し、またはそれらへの参照情報
• 該当する取引日から5年間にわたる、お客様の取引活動の詳細
• 実施されたすべてのAML／CTF（マネー・ローンダリング防止／テロ資金供与対策）研修に関する記録
• 内部および外部の疑わしい取引報告に関して講じられた対応措置の詳細
• 外部報告が行われなかった内部報告に関して、コンプライアンス部門が検討した情報の詳細

6.2 当社は、上記の要件が確実に遵守され、要請があった場合には、これらの書類を速やかに提出できるようにします。

7. お問い合わせ

7.1 当社のAMLポリシーについてご質問がある場合は、メールでお問い合わせください。 support@lamabet.com

7.2 当社のAMLポリシー、またはお客様のアカウントや個人に対して行われたチェックについて苦情がある場合は、メールでご連絡ください。 support@lamabet.com

7.1 当社のAMLポリシーについてご質問がある場合は、メールでお問い合わせください。 support@lamabet10.com

7.2 当社のAMLポリシー、またはお客様のアカウントや個人に対して行われたチェックについて苦情がある場合は、メールでご連絡ください。 support@lamabet10.com